Выявление скрытых счетов организаций – одна из ключевых составляющих экономических расследований. Данные о счете позволяют получить широкий спектр информации о предприятии, которая в дальнейшем может быть применена в ходе решения судебных вопросов. Помимо очевидных сведений, касающихся финансового состояния, проверка по номеру счета организации может открыть доступ к разнообразным данным, которые пригодятся в ходе сбора доказательной базы в гражданских и уголовных делах.
С какой целью проводится процедура
Пробивка банковского счета организации может осуществляться, когда необходимо отследить денежные потоки, чтобы доказать движение средств – например, с целью оплаты определенных услуг или товара, сокрытия налогов, дачи взяток и т.д. Процедура позволяет осуществлять мониторинг и контроль расходов и доходов предприятия, процессов управления финансовыми активами, а также выявить направление всех денежных потоков в осуществленных банковских операциях.
Поисковые работы, связанные с проверкой банковских счетов, могут включать в себя выявление доказательств, подтверждающих следующие моменты:
- наличие прав собственности на недвижимое имущество;
- банковские счета организации;
- инвестиционные портфели и брокерские счета;
- признание факта банкротства;
- наличие судебных решений в отношении предприятия;
- налоговые данные;
- партнеры по бизнесу.
Для чего это нужно
Информация, которую можно получить в результате подробного анализа банковского счета, включает в себя следующие сведения:
- точное название компании;
- регистрационный номер;
- тип оказываемых услуг или осуществляемых операций;
- адрес, по которому зарегистрирована организация;
- фактический адрес, по которому организация осуществляет свою деятельность;
- состав и детальные данные о членах совета директоров организации;
- сведения о главном бухгалтере;
- информация об учредителях предприятия;
- банковские реквизиты, а также другие счета, помимо пробиваемого, если речь идет о юридическом лице;
- финансовые индексы;
- наличие ситуаций, так или иначе влияющих на деловую репутацию компании;
- прочая информация, прямо или косвенно связанная с банковской деятельностью.
Имея столь обширные и полные данные об организации, можно установить связь между различными аспектами финансовой деятельности, такими как:
- Хранение средств.
- Приток финансов на счет компании.
- Наличие дебиторской задолженности.
- Депозиты.
Указанные сведения могут стать частью доказательной базы, помогающей гражданам отстоять свои права при расследовании и вынесении судебного вердикта по уголовным и гражданским делам, которые затрагивают сферу недвижимости, транспорта, а также в корпоративных делах. Ведь движение денег на счету может стать доказательством незаконной деятельности, от которой, к примеру, пострадал истец.
В каких случаях следует обратиться к сбору информации на основании банковского счета
Поиск счета, его последующий анализ и проверка позволяют получить наиболее полную информацию об оппоненте в судебном деле. Помимо этого, данная услуга используется для сбора информации о конкурентах, которая будет полезна для разработки эффективной стратегии по борьбе за место на рынке.
Также можно пробить счета потенциальных партнеров – не зря ведь в народе бытует пословица «Доверяй, но проверяй». Полученная в ходе расследования информация даст возможность получить объективный ответ на вопрос, заслуживает ли партнер доверия и будет ли сотрудничество с ним выгодным. Процедура поможет предвидеть риски, которые могут возникнуть при работе с тем или иным контрагентом, и принять решения, чтобы избежать их, или вовсе отказаться от взаимодействия, если угрозы превышают возможную выгоду или компания обладает ненадежной, скандальной и низкой репутацией.
Поиск счета – один из методов розыска должников. К тому же, собранная финансовая информация может стать важной частью доказательной базы в деле и послужить инструментом привлечения организации или лица к ответственности, а также взыскания долгов.
Преимущества сбора данных посредством проверки банковского счета
Информация, которую клиент получает по результатам проверки данных счета в банке, является актуальной и объективно отражает положение дел компании, подвергшейся инспекции, в текущий момент времени. Клиент получает обширный набор полезных данных, которые могут быть эффективно использованы в различных ситуациях.
Специалисты компаний, предоставляющих услуги по поиску и проверке счетов организаций, гарантируют не только достоверный, но и оперативный результат. Обычно подобная работа требует минимальных затрат времени – до двух банковских дней, что особенно важно в условиях, когда у клиента ограничено время на решение того или иного вопроса, и данные требуются в срочном порядке.
Услуга оказывается конфиденциально, что особенно важно, если оппонент, счет которого требуется проверить, может предпринять ответные действия, которые способны повлиять на исход дела, – например, попытаться прибегнуть к сокрытию тех или иных фактов.
Процедура поиска и анализа активов может быть как поверхностной, так и глубокой. Иногда клиенту достаточно получить информацию о наличии определенного имущества в собственности проверяемой компании или лица– например, недвижимости. Но при необходимости возможет и более глубокий анализ, включающий в себя сбор всесторонней информации. Это может понадобиться, когда нужно определить, удастся ли добиться взыскания через суд, проанализировать вероятность ожидаемого исхода в планируемом судебном разбирательстве и т.д.
Задача по поиску счетов и сбору полных данных о них требует довольно больших трудозатрат, вследствие чего качественная работа в данной сфере редко оказывается дешевой. Тем не менее, вложенные средства зачастую оказываются эффективными, поскольку подобная услуга позволяет избежать неэффективных и заведомо проигрышных судебных разбирательств или заключения невыгодных соглашений с потенциальными контрагентами, которые обычно приводят к расходам и убыткам в значительно большем масштабе.
