В рамках 115 ФЗ финансовые организации обязаны осуществлять контроль счетов. Операции, которые соответствуют критериям сомнительности, блокируются. Помимо самой транзакции под ограничение попадает онлайн-банкинг. После чего осуществлять действия с денежными средствами становится невозможно и возникает необходимость разблокировки счетов физических лиц.
Банки конкурируют между собой и не в их интересах ограничивать обслуживание клиентов. Но, в некоторых случаях могут возникать трудности связанные с приостановлением или отказом в транзакции. Самостоятельные действия занимают много сил и времени, и не всегда заканчиваются успехом. Благоразумнее воспользоваться помощью специалистов детективного агентства Шпион.
Разблокировка счетов физических лиц
Блокировка крайняя мера, применяемая по отношению к клиенту. Почему подобное происходит? Финансовые организации вынуждены соблюдать установленные государством правила. Выступать инициатором ограничения может не только банк, но и налоговая служба, таможня и другие инстанции.
При ограничениях в связи с подозрительностью операций, нужно убедить финансовое учреждение в обратном. Для опровержения необходимо подготовиться к диалогу и предоставить документальное подтверждение. Дополнительно потребуется объяснительная и другие бумаги подтверждающие законность транзакции. И чтобы процедура была успешной важно уложиться в отведенное время.
Предоставленные данные обработают и блокировку снимут. В случае уклонения от объяснений последствия будут негативными. Особенно сложным является процесс разблокировки счетов после банкротства физического лица. Он требует вмешательства профессионалов, даже небольшая ошибка может привести к дополнительным ограничениям.
Разблокировка счетов юридических лиц
Разблокировка счетов юридических лиц по 115 ФЗ понадобится если:
- Прекратил действовать или был отменен документ послуживший основанием для добавления клиента в список причастных в приступной деятельности.
- Владелец попал случайно в список правонарушителей.
Вышеперечисленные причины позволяют юридическому лицу обратиться в соответствующие органы с запросом об исключении из списка. При наличии весомых доказательств в течение 10 рабочих дней запрос будет обработан. Если решение положительное, операция будет выполнена, и доступ восстановят.
Не рекомендуется оставлять отказы без внимания и оспаривания. Этот хвост будет тянуться и распространяться на все банки. Важно использовать все методы для аннуляции и реабилитации.
Заказать разблокировку счета по 115 ФЗ
Федеральный закон №115 был принят 20 лет назад, но поправки к нему применяются ежегодно. С блокировкой может столкнуться физическое и юридическое лицо. Не нужно ожидать негативных последствий и при возникновении проблемы необходимо обращаться к специалистам.
Специалисты из детективного агентства имеют опыт и соответствующую квалификацию, что поможет выяснить причину и предпринять эффективные методы решения в несудебном или судебном порядке. Обращаясь к нам, вы можете рассчитывать на конфиденциальность. Мы не передаем личную информацию о фирме.
Неважно где вы находитесь, в Москве или других регионах России, мы готовы помочь с решением дистанционно. Заполняйте заявку на нашем сайте или свяжитесь с нашим менеджером другим способом. Мы не берем деньги за консультацию. Аудит ситуации и консультация будет проведена бесплатно. Безвыходных ситуаций не бывает, и во всех случаях мы постараемся найти методы для решения вашей проблемы.
