Банков в современной России просто огромное множество. Они предоставляют свои финансовые услуги как физическим, так и юридическим лицам. Существует список банковских клиентов, которых можно считать неблагонадежными. И важно знать, есть ли в этом списке человек, если вы принимаете его на работу или хотите дать взаймы крупную сумму денег под расписку. Самостоятельно это выяснить достаточно сложно, поэтому лучше прибегать к помощи профессионалов. Например, нашего детективного агентства. Полученная в ходе проверки информация позволит избежать неблагоприятных правовых последствий и возможных финансовых рисков. Ведет список Центральный банк Российской Федерации на основании закона № 115-ФЗ. Сюда попадают не только физические лица, но и компании, которые открывали или обслуживали счета в банковских организациях. Проще говоря это списки неблагонадежных клиентов, которым не дают кредиты. А если и дают, то с крайне неудобными условиями и высочайшими процентными ставками. Традиционно в список попадают должники, которые допускают регулярные просрочки платежей по кредитным обязательствам и те, кто проводит сомнительные операции по счетам.
Как люди попадают в списки?
Если клиент кажется подозрительным, у него высокая кредитная нагрузка, есть просрочки, то тогда банковские организации вполне могут запросить документы и пояснения. Банковские специалисты не имеют единого шаблона, по которому человек попадает в список неблагонадежных клиентов. В этом случае все индивидуально. При сомнительных операциях клиентам отказывают даже в открытии счета, особенно если есть подозрения в осуществлении мошеннической деятельности. О подозрительных случаях банки должны сообщать в такую организацию, как Росфинмониторинг. В ней информация детально анализируется и потом клиента включают в черный список. Обычно до Росфинмониторинга доходит в крайних случаях. Но туда можно попасть и за частые сомнительные денежные транзакции. Особенно из-за зарубежных стран или в большом объеме денежных средств.
Какие есть виды черных списков?
Обычно их несколько. Первый тип внутрибанковский. Он формируется внутри кредитной организации на основе своих информационных данных. Второй более строгий и он межбанковский. Он появляется на основе обмена сведениями между кредитными организациями. А есть еще черный список, который формируется на основании сведений от ФССП. Например, когда взыскивались долги в ходе разбирательства в суде либо была инициирована процедура банкротства физического или юридического лица. Самый опасный – это черный список непосредственно от Росфинмониторинга. Людям в нем блокируют счета, запрещают операции, просто с деньгами сделать невозможно ничего. Туда попадают часто те граждане, которых подозревают в мошеннических схемах. И не всегда заслуженно, так как частые транзакции, например, от друзей на банковскую карту могут вызвать подозрения, из-за которых в итоге придется объясняться с банком.
Но есть и те, кто совершает преступления, мошенничество, финансовые махинации. Посторонним людям банки о своих клиентах такую информацию не могут дать. Только по официальному запросу от государственных органов. Или же можно сделать проще и обратиться в наше детективное агентство. Таким образом вы будете уверены в том благонадежный гражданин или компания перед вами, либо это мошенник и с ним не стоит иметь никаких финансовых дел и вопросов.
Как найти информацию о включении в черный список и банковском счете?
Получается банки следят за своими клиентами? Да, это так. Ведь в соответствии с установленными нормами гражданского законодательства Российской Федерации они обязаны осуществлять контроль за денежными операциями как физических, так и юридических лиц. А если клиент по запросу не желает предоставлять сведения, то тогда банк этот факт точно насторожит. И могут закрыть счет, запретить осуществлять все значимые финансовые операции.
Человек вполне может попасть в неблагонадежный черный список даже не с испорченной кредитной историей. Некоторым банкам достаточно, чтобы были допущены несколько просрочек по кредитным платежам. И кредитную историю исправить сложно и, конечно, же долго по времени. Наше детективное агентство помогает не только выявить, состоит ли физическое или юридическое лицо в черном межбанковском списке, но найти интересующие счета в кредитных организациях. Это требуется работодателям, при поиске должников, в том числе и по алиментным обязательствам. Важно знать счета своих контрагентов, инвесторов, партнеров по бизнесу. Можно успешно искать нужную информацию не только в российских, но и в международных банковских компания как в ближнем, так и в дальнем зарубежье. Информация, полученная о состоянии банковского счета или включении в черный список неблагонадежных клиентов может использоваться в разных практических целях. Например, когда надо инициировать судебное производство и требуется обязательная доказательственная база. Сведения, полученные от детективов, позволяют выявить в первую очередь неблагонадежных партнеров по бизнесу. И это гораздо проще, чем затяжные судебные тяжбы, которые непросто выиграть даже с опытным адвокатом в некоторых ситуациях. Наши специалисты на практике применяют вполне легальные и законные методы, помогающие успешно идентифицировать банковские счета. Обычно это тематические расследования, которые приносят хороший результат. Если дело касается юридического лица, то тогда мы тщательным образом анализируем всю текущую финансовую деятельность фирмы. Это удается также и благодаря большому количеству собственных актуальных баз данных.
