Так называемый черный список компаний, уличенных в незаконной деятельности, Центральный банк начал публиковать еще в 2020 году. Сейчас в нем уже более 4 тысяч наименований. Он призван помочь потребителям, проинформировать их о мошенничестве на финансовом рынке.
Как формируется?
Он составляется по результатам мониторинга банка, жалоб от граждан и организаций. По словам Валерия Ляха, директора Департамента противодействия недобросовестным практикам, в список входят:
- нелегальные кредиторы — выдают займы, не имея лицензии ЦБ и регистрации МФО;
- финансовые пирамиды — имитируют инвестирование, обещают людям выплаты за счет новых клиентов;
- нелегальные брокеры, форекс-дилеры — также не имеют лицензий и привлекают средства для инвестиций или вкладов.
В него не включаются подозрительные организации, занимающиеся операциями с криптовалютами. О таких компаниях банк сообщает отдельно.
Также регулятор отмечает, что наличие той или иной фирмы в списке необязательно означает, что ее деятельность незаконна. В него попадают организации, касательно которых есть «обоснованные подозрения». Причем публикуются только названия, без информации об учредителях и бенефициарах.
Ознакомиться со списком можно на официальном сайте ЦБ. Также на странице получится сообщить о нелегальной деятельности какой-либо организации.
Чем полезно
Как заявляют в Банке России, попадание в список не предполагает выплаты компенсаций пострадавшим клиентам и не гарантирует остановку деятельности нелегальных компаний. Регулятор не имеет таких компетенций, но сотрудничает с правоохранительными органами и другими сторонами для дальнейшей качественной проверки. Также принимаются меры по блокировке сайтов компаний.
Как мы уже упоминали, это скорее средство для информирования граждан. Важно вовремя предупредить потенциальных жертв о возможном мошенничестве, прежде чем будет дособрана доказательная база и назначена мера пресечения.
На сайте ЦБ можно с помощью поиска проверить, не находится ли в черном списке та или иная компания. Регулятор рекомендует обращать внимание также на то, с какой фирмой заключается договор. Бывает, что рекламируемая организация имеет лицензию, но в документах фигурирует совсем другое название.
Интересно: по сообщениям СМИ, российские банки начали действовать превентивно — отказываться обслуживать компании из черного списка ЦБ.
Также стоит отметить, что каждая организация имеет право обжаловать свое внесение.
Что делать клиентам
Если гражданину не повезло найти в списке компанию, которой он перечислял деньги, необходимо в срочном порядке собрать доказательства. Если при обращении в организацию там отказываются возвращать средства, следует идти в правоохранительные органы и уведомить Центральный банк. Рекомендуется сохранять любые переписки с компанией, чеки, документы.
