12.07.2021Реалии современного бизнеса таковы, что для добросовестных предпринимателей существуют очень высокие риски сотрудничества с ненадежными компаниями. Заключение с ними сделок и вступление в договорные обязательства может обернуться финансовыми убытками и проблемами с налоговыми инспекторами. Однако минимизировать потенциальные риски все же возможно.
Для этого необходимо заблаговременно организовать комплексную проверку фирмы, с которой планируется подписать договор. В частности, нужно проверить историю юридического лица по принадлежащему ему расчетному счету. О том, как узнать компанию по номеру счета, учитывая, что информация о клиенте не разглашается банками, расскажем далее.
Причины проверки счета
Прежде чем рассказать, как узнать компанию по номеру счета легально, расскажем, зачем может понадобиться эта информация. Если не вдаваться в подробности, то доступ к этим сведениям позволяет минимизировать финансовые риски в сфере бизнеса. Детальное изучение потенциального контрагента позволит «отсеять» недобросовестных и неблагонадежных. Подобная проверка по номеру расчетного счета потребуется в следующих ситуациях:
- у контрагента образовалась задолженность, погашать которую он не спешит;
- контрагент не выполняет обязательства по контракту;
- контрагент является новым, то есть раньше сделки с ним еще не заключались;
- с организацией утеряна связь, и возобновить ее можно, узнав данные о расчетном счете.
Отметим, что проверка должна осуществляться исключительно легальными методами с использованием открытых источников.
Кто может получить доступ к информации?
Наличие жестких запретов, касающихся информации о клиентах и составляющих банковскую тайну, не означает, что доступа к ней не может получить абсолютно никто. В законодательстве прописан ряд способов, позволяющих легальным путем получить доступ к интересующим сведениям. Получить доступ к информации о банковском счете ИП или компании, в частности, могут следующие объекты:
- сотрудники счетной палаты России;
- налоговые инспекторы;
- суды (арбитражные в том числе);
- уполномоченные лица ПФ;
- сотрудники ФССП;
- сотрудники, проводящие оперативно-розыскные мероприятия;
- арбитражные управления;
- сотрудники бюро кредитных историй.
Чтобы получить данные, составляющие предмет банковской тайны, указанные субъекты должны предоставить основательные аргументы, узаконивающие их деятельность. Это, например, может быть сбор доказательств в рамках судебного производства и т.п. Однако существуют и другие способы, позволяющие частным лицам получить доступ к интересующей информации.
Варианты поиска по расчетному счету
Владельцы бизнеса и сотрудники рядовых компаний, конечно же, не имеют таких широких возможностей по доступу к чужим расчетным счетам, как перечисленные выше субъекты. Однако найти нужные сведения все же можно. Это можно сделать с помощью:
- использования поисковых служб в интернете (если фирма когда-либо выкладывала в открытый доступ номер собственного расчетного счета, то поисковые запросы могут дать желаемый результат);
- создания личного кабинета на сайте банковского учреждения (определение расчетного счета и проведение платежа на него станет возможным, если ввести ИНН нужной фирмы);
- обращения в детективное агентство «Шпион» (что избавит представителя бизнеса от необходимости создавать самостоятельно планы проверки и осуществлять их; все необходимые работы по определению расчетного счета организации проведут профессионалы частного сыска).
Наши агенты знают, где узнать компанию по номеру счета и помогут найти ее на условиях конфиденциальности.
302
