Как найти компанию по номеру счета

Реалии современного бизнеса таковы, что для добросовестных предпринимателей существуют очень высокие риски сотрудничества с ненадежными компаниями. Заключение с ними сделок и вступление в договорные обязательства может обернуться финансовыми убытками и проблемами с налоговыми инспекторами. Однако минимизировать потенциальные риски все же возможно.

Для этого необходимо заблаговременно организовать комплексную проверку фирмы, с которой планируется подписать договор. В частности, нужно проверить историю юридического лица по принадлежащему ему расчетному счету. О том, как узнать компанию по номеру счета, учитывая, что информация о клиенте не разглашается банками, расскажем далее.

Причины проверки счета

Прежде чем рассказать, как узнать компанию по номеру счета легально, расскажем, зачем может понадобиться эта информация. Если не вдаваться в подробности, то доступ к этим сведениям позволяет минимизировать финансовые риски в сфере бизнеса. Детальное изучение потенциального контрагента позволит «отсеять» недобросовестных и неблагонадежных. Подобная проверка по номеру расчетного счета потребуется в следующих ситуациях:

• у контрагента образовалась задолженность, погашать которую он не спешит;
• контрагент не выполняет обязательства по контракту;
• контрагент является новым, то есть раньше сделки с ним еще не заключались;
• с организацией утеряна связь, и возобновить ее можно, узнав данные о расчетном счете.

Отметим, что проверка должна осуществляться исключительно легальными методами с использованием открытых источников.

Кто может получить доступ к информации?

Наличие жестких запретов, касающихся информации о клиентах и составляющих банковскую тайну, не означает, что доступа к ней не может получить абсолютно никто. В законодательстве прописан ряд способов, позволяющих легальным путем получить доступ к интересующим сведениям. Получить доступ к информации о банковском счете ИП или компании, в частности, могут следующие объекты:

• сотрудники счетной палаты России;
• налоговые инспекторы;
• суды (арбитражные в том числе);
• уполномоченные лица ПФ;
• сотрудники ФССП;
• сотрудники, проводящие оперативно-розыскные мероприятия;
• арбитражные управления;
• сотрудники бюро кредитных историй.

Чтобы получить данные, составляющие предмет банковской тайны, указанные субъекты должны предоставить основательные аргументы, узаконивающие их деятельность. Это, например, может быть сбор доказательств в рамках судебного производства и т.п. Однако существуют и другие способы, позволяющие частным лицам получить доступ к интересующей информации.

Варианты поиска по расчетному счету

Владельцы бизнеса и сотрудники рядовых компаний, конечно же, не имеют таких широких возможностей по доступу к чужим расчетным счетам, как перечисленные выше субъекты. Однако найти нужные сведения все же можно. Это можно сделать с помощью:

• использования поисковых служб в интернете (если фирма когда-либо выкладывала в открытый доступ номер собственного расчетного счета, то поисковые запросы могут дать желаемый результат);
• создания личного кабинета на сайте банковского учреждения (определение расчетного счета и проведение платежа на него станет возможным, если ввести ИНН нужной фирмы);
• обращения в детективное агентство SHPION (что избавит представителя бизнеса от необходимости создавать самостоятельно планы проверки и осуществлять их; все необходимые работы по определению расчетного счета организации проведут профессионалы частного сыска).

Наши агенты знают, где узнать компанию по номеру счета и помогут найти ее на условиях конфиденциальности.