С популяризацией и повсеместным использованием криптовалюты участились случаи мошенничества с ее применением. В прошлом году их было особенно много. По статистике, злоумышленники таким образом украли больше 10 миллиардов долларов. Каждый желающий освоить использование криптовалюты должен знать о рисках, связанных с ней. В интернете немало рассказов обманутых инвесторов, попавшихся на удочку желающих присвоить их деньги.
Биткоины, или цифровая валюта, появились сравнительно недавно. Но во многих странах их уже активно используют для расчетов. Владельцы активов делят их, покупают, и не только приобретают, но и теряют. Большинство таких случаев связано именно с переводом средств мошенникам. Способов очень много. Это использование поддельных сайтов, фишинговых страниц, «бесплатных» раздач, рекомендаций от якобы реальных знаменитостей. Злоумышленники не гнушаются также шантажировать, неприкрыто воровать.
Как распознать желающих обмануть
Способов очень много, с каждым годом мошенники изобретают новые. Нужно заранее учитывать высокую степень риска при торговле криптовалютой. Определить злоумышленника получится по ряду признаков:
- обещает, что доход гарантирован. Рассчитывать на стопроцентную прибыль нельзя при любых инвестициях. Стоимость на рынке повышается или снижается, постоянно меняется, это не всегда получается предсказать. Поэтому заявленный гарантированный доход – почти всегда стопроцентный обман с криптовалютой;
- предоставляет бессодержательный технический документ либо его нет вообще. Это важная атрибутика для первичного размещения криптовалюты. Из него пользователь узнает об особенностях и механизмах работы биткоина. Такой документ должен быть обязательно;
- агрессивно рекламирует. Так, что кажется слишком навязчивым. Мошенники продвигают свои услуги онлайн и офлайн, размещают отзывы. Информация часто кажется нереалистичной. Ее публикуют только для того, чтобы привлечь и обмануть как можно больше людей;
- скрывает личные данные. Надежные инвестиционные компании предоставляют всю необходимую информацию о своих сотрудниках. Им нечего скрывать, поэтому они также имеют страницы в социальных сетях и активно ведут их. Анонимность – почти всегда признак мошенника.
Злоумышленники завлекают громкими заявлениями, обещаниями, утверждают, что через них легко получить деньги не только в криптовалюте, но и наличными. Доверять таким не стоит, ведь все это делается, чтобы заставить пользователя быстрее потратить свои деньги без сомнений. Мошеннические схемы с криптовалютой являются особенно популярными в настоящее время, и нужно быть особенно осторожным, чтобы не попасть на удочку аферистов.
Как защитить себя от мошенничества с криптовалютой
Большинство схем многократно отработано и кажутся внушающими доверие. Но это иллюзия, ведь криптомошенничество широко распространено и приносит тем, кто им занимается, немалую прибыль. Чтобы избежать контакта с желающими легко заработать чужие деньги, нужно защитить кошелек закрытыми ключами. Это секретная информация, ее нельзя сообщать никому, особенно если ее требуют для инвестирования.
Вкладывать деньги нужно только в понятные сервисы. Если неясно, как работает та или иная криптовалюта, нужно сначала хорошо изучить ее. Те, кто занимается мошенничеством – таким, как облачный майнинг или фишинг, – часто ищут именно новичков, не разбирающихся в вопросе. Не стоит доверять слишком громкой рекламе в социальных сетях и спешить с вложениями.
Холодные звонки с предложением инвестировать в какую-либо криптовалюту, рассылки по электронной почте с громкой рекламой и навязчивыми предложениями – также популярные методы, используемые криптомошенниками. Не стоит называть им какие-либо личные данные, а тем более переводить деньги. Реклама в социальных сетях также вызывает мало доверия.
Не помешает также заранее провести свое расследование. Если криптовалюта известна, она не мошенническая. Первое, что нужно изучить, – технический документ, он поможет разобраться с особенностями и нюансами использования инструмента. Эту работу стоит доверить сотрудникам профессионального детективного агентства. Специалисты знают, на какие моменты нужно обратить внимание. В рамках расследования изучается не только документация, но также отзывы других вкладчиков.
Как проверить криптокошелёк на мошенничество
Чтобы проверить криптокошелек на мошенничество, следуйте следующим рекомендациям:
- Исследуйте репутацию кошелька:
- Проверьте отзывы и обсуждения на криптовалютных форумах и в социальных сетях.
- Изучите рейтинг и репутацию кошелька на специализированных сайтах, таких как Trustpilot или другие рейтинговые платформы.
- Проверьте историю транзакций:
- Используйте блокчейн-эксплореры для проверки истории транзакций. Мошеннические кошельки часто имеют подозрительные или повторяющиеся транзакции.
- Убедитесь, что кошелек не связан с известными мошенническими схемами или адресами.
- Анализируйте исходный код:
- Если это программное обеспечение с открытым исходным кодом, посмотрите на GitHub или другие репозитории, чтобы убедиться в его безопасности и надежности.
- Изучите отзывы разработчиков и пользователей о качестве и безопасности кода.
- Используйте сервисы проверки безопасности:
- Существуют специализированные сервисы и инструменты для проверки безопасности криптокошельков, такие как CipherTrace или Chainalysis.
- Эти сервисы помогут выявить подозрительную активность и возможные угрозы.
- Будьте осторожны с новыми и малоизвестными кошельками:
- Отдавайте предпочтение проверенным и широко используемым кошелькам с долгой историей и хорошей репутацией.
- Будьте скептичны к кошелькам, которые предлагают слишком хорошие условия или обещания.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете минимизировать риск использования мошеннических криптокошельков и защитить свои средства.
