Проверка заемщика и кредитной истории ᐉ Услуги детективного агентства «Шпион»

Какая категория услуги вас интересует?

Шаг 1 из 3

Какими данными вы располагаете на данный момент?

ФИО и дата рождения Номер телефона Соцсети / фото Косвенные улики

Шаг 2 из 3

Насколько срочно требуется результат?

Экстренно 2–3 дня Не срочно

Шаг 3 из 3

Анализ завершен

Вероятность успешного решения вашего кейса: Высокая. Введите контактные данные, чтобы получить расчет стоимости.

Согласен(на) на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Кейсы: результаты расследований

Ведущий эксперт: частный сыск

Бывший старший оперуполномоченный уголовного розыска МВД РФ, стаж оперативной работы — 12 лет. Специализируется на розыске без вести пропавших и скрывающихся должников, а также на наружном наблюдении. Награжден нагрудным знаком «За отличие в службе». В агентстве «Шпион» с 2018 года.

Ситуация: частный инвестор заказал проверку перед выдачей 3 млн ₽ под расписку новому клиенту — смутили доходы и предлагаемый залог.

Действия: задействовали OSINT/SOCMINT, проверили ФССП, арбитраж, Федресурс, ЕГРН, проанализировали соцсети, сопоставили связи и сведения о месте работы из открытых источников.

Результат: выявили активные исполнительные производства, фиктивного «работодателя», отсутствие зарегистрированного имущества. Клиент отказался от сделки и сохранил капитал. NDA соблюден.

Методология и инструменты

Проверка заемщика строится на законных источниках. Проводим OSINT/SOCMINT, анализ ФССП, арбитража, Федресурса, ЕГРН, списков банкротств и медиафона. При необходимости — аккуратное наблюдение в публичных местах. Работают бывшие сотрудники силовых структур, фиксируем цепочку доказательств и согласуем контрольные точки. Подход —услуги детективного агентства.

Результат для клиента

На руки — отчет для юристов: хронология, выписки реестров, карта связей, скриншоты; при необходимости — фото/видео. Даем оценку рисков невозврата и рекомендации по залогу, поручителю, условиям договора. Материалы пригодны для внутренних решений и возможной судебной защиты; все источники и факты задокументированы.

Почему нам доверяют проверку заемщика

Квалификация и опыт исполнителей

Бывшие сотрудники МВД, ФСБ и СКР со средним стажем от 10 лет. Каждый детектив имеет лицензию и узкую специализацию под вашу задачу.

Лицензии и официальный договор

Работаем по Закону РФ № 2487-1. Все сотрудники лицензированы. Заключаем официальный договор с фиксацией стоимости и сроков. Предоставляем закрывающие документы.

Гарантия 100% конфиденциальности

Данные передаются только лично заказчику. Хранение на защищенных серверах. После закрытия дела все материалы уничтожаются без возможности восстановления.

В каких случаях необходима эта услуга?

Оформляете займ без подтвержденной занятости и доходов — риск фиктивных справок и невозврата.
Заемщик недавно сменил ФИО/регистрацию, торопит со сделкой и просит наличные.
В залог предлагают имущество с историей — нужна проверка на наличие арестов, обременений, споров.
В базе ФССП/арбитраже всплывают иски — требуется оценка вероятности дефолта и аффилированности.
Поручитель связан с заемщиком адресом/номерами — высок шанс номинальности.
Планируете крупную сделку с физлицом, но сомневаетесь в его платежеспособности и репутации.
Заемщик предоставил противоречивые данные о месте работы, доходах или семейном положении.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Всё, что клиенты спрашивают о проверке заемщика

Как вы обеспечиваете анонимность?

Работаем под NDA и через защищенные каналы. Доступ к делу ограничен по принципу «необходимость знать». Контакты и платежи не фигурируют в материалах. По запросу уничтожаем рабочие копии после передачи отчета. Первая консультация возможна без раскрытия личности.

Законно ли это и какие данные проверяете?

Используем только допустимые методы: госреестры, суды, ФССП, ЕГРН, Федресурс, СМИ, соцсети. Банковские тайны не добываем; кредитную историю изучаем только при наличии законного основания/согласия. Все факты подтверждаем ссылками на источники.

Какие сроки?

Скрининг заемщика — 24–72 часа. Расширенная проверка с анализом имущества, аффилированности и судебной истории — 5–10 рабочих дней. Сроки по зарубежным юрисдикциям согласуем отдельно и фиксируем в контрольных точках с поэтапной отчетностью.

Сколько стоит проверка?

Стоимость зависит от глубины, числа юрисдикций и требуемых артефактов. Базовый скрининг — фиксированный диапазон, расширение по согласованной смете. Ориентиры смотрите в разделе цены на услуги детективного агентства.

Что войдет в итоговые материалы?

Детализированный отчет для юристов: хронология, выписки из реестров, карта связей, скриншоты/медиа, риск-оценка невозврата и рекомендации по залогу/поручителю. Формат удобен для переговоров и при необходимости для судебной работы.

Возможна ли проверка без участия заемщика?

Да, проводим анализ по открытым источникам и законным базам. Если нужны персональные данные, требующие согласия, действуем строго по закону. Без провокаций и «серых» методов. Цель — дать вам доказуемую картину рисков и оснований для решения.

С кем вы работаете и где?

Помогаем частным лицам и компаниям: от частного займодателя до МФО и корпораций. Работаем по РФ и в ряде иностранных юрисдикций через проверенных партнеров. Для B2B деталей смотрите Услуги детективного агентства для юридических лиц.

У вас остались вопросы?

Оставьте заявку и наш агент свяжется с вами и ответит на вопрос

Задать вопрос

Написать анонимно