Как проверить поставщика перед предоплатой и заключением договора

Кратко: алгоритм проверки в 4 шага

1. Документы — запросить у поставщика регистрационные и учредительные документы, подтверждение полномочий подписанта.

2. Реестры — сверить данные в ЕГРЮЛ, «Прозрачном бизнесе», проверить по КАД, ФССП, Федресурсу, РНП.

3. Финансы и суды — оценить бухгалтерскую отчетность, судебную и исполнительную нагрузку.

4. Репутация и офлайн — изучить деловые следы, при необходимости выехать на адрес или привлечь специалистов.

Сразу важная оговорка: этот материал носит информационный характер и не заменяет консультацию профильного юриста, налогового консультанта или специалиста по комплаенсу. Для крупных и нестандартных сделок нужна профессиональная правовая экспертиза. В корпоративном праве сделка может считаться крупной, если ее цена достигает 25 % балансовой стоимости активов общества, а для оценки этого порога потребуется бухгалтерская отчетность и правовой анализ оснований одобрения — п. 1 ст. 46 Закона об ООО, п. 1 ст. 78 Закона об АО.

Зачем проверять поставщика до предоплаты и до того, как заключить договор

Проверка контрагента до оплаты снижает сразу три группы рисков: коммерческий, налоговый и организационный. Если совсем просто — она помогает не перевести деньги фирме, которая не исполнит обязательства, не подтвердит реальность сделки или вообще существует только на бумаге. Подробнее о том, почему проверка контрагента перед сделкой стала стандартом, мы писали в отдельном материале.

Базовый минимум проверки хорошо читается и в российской практике, и в международных подходах due diligence. Проверка поставщика — это часть обязательной должной осмотрительности, а не факультативная осторожность. Проверяют регистрационные данные, отчетность, структуру собственности, санкционные и комплаенс-риски.

Вот что важно понимать. Проверка нужна до того, как вы решите заключить договор и перечислить аванс. Не после. Не когда пошли задержки. И уж точно не в тот момент, когда бухгалтер спрашивает, почему оплата ушла на счет новой компании с другим названием.

Какие риски возникают, если не проверить контрагента

Если не проверить контрагента, можно потерять предоплату, получить срыв поставки и попасть в налоговый спор. Три самых частых сценария — и каждый бьет больно.

Налоговый риск. При выявлении технического контрагента налоговый орган вправе отказать в вычете НДС и не учесть расходы по налогу на прибыль. Штраф за умышленную неуплату может составить 40 % суммы недоимки по п. 3 ст. 122 НК РФ. Отдельно пределы осуществления прав по исчислению налоговой базы установлены ст. 54.1 НК РФ: если ФНС докажет, что налогоплательщик знал или мог знать о проблемах контрагента — в вычете откажут.

Банковский риск. Перевод денег непроверенному партнеру может вызвать вопросы по Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», если сделка выглядит подозрительно и не подтверждена деловой целью. Банк вправе запросить документы по сделке или приостановить операцию. Неприятно, мягко говоря.

Коммерческий риск. В обзорах мошеннических схем с поставками металла описаны повторяемые паттерны: покупатель переводил предоплату по очень выгодной цене, а затем получал не тот товар, недопоставку или вообще ничего.

Пример из судебной практики. Компания заявила вычеты по НДС по договорам с несколькими ООО. Налоговая проверила контрагентов и установила: у подрядчиков отсутствовала возможность поставки и хранения товарно-материальных ценностей. Итог — доначисление НДС на 346 млн ₽, пени 36 млн ₽ и штраф 138 тыс. ₽. Постановление 7 ААС от 06.06.2022 по делу о непроявлении коммерческой осмотрительности.

Коротко: непроверенный поставщик — это не только вопрос «обманут или нет». Это еще риск, что потом придется доказывать реальность всей сделки.

Что входит в должную осмотрительность перед сделкой

Должную осмотрительность перед сделкой обычно понимают как документированную проверку того, кто ваш поставщик, может ли он исполнить договор и были ли у вас основания считать его надежным. Для стандартной сделки минимум включает ЕГРЮЛ, полномочия подписанта, лицензии при необходимости и соответствие ОКВЭД предмету договора.

Для сделок выше среднего риска стандарт повышается. Тогда уже смотрят бухгалтерскую отчетность, судебные дела, исполнительные производства, справки и переписку, а иногда фиксируют личную встречу или осмотр офиса. Вообще… нет, точнее так: чем крупнее предоплата, тем глубже копают. 

Из практики агентства логика такая. Если предмет договора легко исполним и сумма небольшая — хватает базового досье. Если есть крупная предоплата, нестандартный товар, новый поставщик или давление на срочность — проверку расширяют.

Какие документы запросить у поставщика перед заключением договора

Перед тем как заключить договор, у поставщика нужно запросить базовый пакет документов, подтверждающий регистрацию, полномочия и право вести заявленную деятельность. Если контрагент нервничает из-за такого запроса — это уже само по себе диагностично.

Запрос учредительных документов и годовой бухгалтерской отчетности юридически обоснован. Годовая отчетность организации является открытой информацией согласно п. 89 Положения по ведению бухучета (Приказ Минфина РФ № 34н от 29.07.1998), поэтому ссылка на коммерческую тайну здесь не работает. Нормальный поставщик это понимает и не спорит.

Документы для ООО и ИП: сравнительная таблица

Какие документы запросить у поставщика — ООО и ИП

Для организаций и ИП, зарегистрированных после 2017 года, вместо свидетельств ИНН и ОГРН/ОГРНИП предоставляются листы записи из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Регистрационные и учредительные документы компании

Сначала проверяют, существует ли компания юридически и совпадают ли ее данные в документах и реестрах. Для этого нужны ИНН, ОГРН, устав и актуальная выписка из ЕГРЮЛ.

В выписке должны совпадать наименование, адрес, статус юрлица, основной ОКВЭД, ФИО руководителя. Отдельно смотрят наличие нужных ОКВЭД, актуальность редакции устава и отсутствие отметки о недостоверности сведений.

Полезная привычка: не хранить в голове «ну вроде компания реальная». Лучше сохранить PDF-выписку с электронной подписью ФНС. Это уже документ, а не впечатление. Разница — принципиальная.

Документы, подтверждающие право подписывать договор

Подписывать договор должен либо руководитель, указанный в ЕГРЮЛ, либо представитель с действующей доверенностью. Если этого не проверить, можно получить договор, который потом не получится исполнить через суд. А деньги уже ушли.

В 2026 году машиночитаемая доверенность (МЧД) проверяется через реестр ФНС на портале m4d.nalog.gov.ru по GUID. С 1 февраля 2026 года срок действия доверенности стал обязательным реквизитом — Приказ Минцифры № 1001. Если подписант не указан в ЕГРЮЛ, просите доверенность, а при ЭДО — проверяйте МЧД отдельно.

Есть показательный правовой риск: договор, подписанный без полномочий, не порождает прав и обязанностей для представляемого. Суды отклоняют иски к компании, если не доказано последующее одобрение сделки, а деньги нередко приходится взыскивать не с компании, а лично с того, кто подписал документ. Представляете ситуацию?

Также проверьте паспорт руководителя или представителя через сервис МВД по проверке действительности паспортов. Если паспорт недействителен — и доверенность, оформленная на этот паспорт, недействительна. Нотариальную доверенность можно дополнительно верифицировать через базу данных Федеральной нотариальной палаты.

Кейс из практики. Компания прислала договор с подписью коммерческого директора и просила оплатить аванс в тот же день. Сверка показала, что в ЕГРЮЛ указан другой руководитель, а доверенность не приложена. После запроса оснований контрагент взял паузу и заменил подписанта. Уже этого было достаточно, чтобы понять: первоначально заключить договор пытались с дефектом по полномочиям. Хорошо, что проверили до перевода денег.

Как проверить компанию по ИНН, ОГРН и открытым реестрам

Базовая проверка компании по ИНН и ОГРН делается быстро и бесплатно через официальные государственные сервисы. Для полной оценки этого недостаточно, но как первый фильтр — обязательно. Детальную инструкцию мы разбираем в отдельном руководстве по проверке контрагента по ИНН.

Основным бесплатным государственным агрегатором остается «Прозрачный бизнес» ФНС на pb.nalog.ru, где можно получить сведения о юрлице по ИНН, ОГРН, названию и адресу. Для выписки ЕГРЮЛ также используют сервис ФНС egrul.nalog.ru.

Пошагово это выглядит так:

1. Получить от поставщика ИНН и ОГРН.

2. Проверить компанию в сервисе ФНС и скачать выписку из ЕГРЮЛ.

3. Сверить статус юрлица, адрес, руководителя, ОКВЭД и наличие отметок о недостоверности.

4. Проверить, нет ли поставщика в реестре недобросовестных поставщиков на zakupki.gov.ru.

5. Перейти к отчетности, арбитражу, ФССП и банкротным сведениям.

Пять шагов. Минут двадцать. А экономия — потенциально на миллионы.

Что сверить в регистрационных данных контрагента

В регистрационных данных сверяют идентичность компании по всем базовым полям. Если в документах одно, а в реестре другое — это не мелочь, а повод остановиться и задать вопросы.

Контрольные точки: адрес должен корректно существовать в ФИАС, статус юрлица — действующий, а выписка должна проходить верификацию по коду или QR на сервисе ФНС service.nalog.ru/scoring/. Также важно проверить, нет ли записи о недостоверности сведений.

Минимум сверки:

Контрольные точки при сверке регистрационных данных

Какие несоответствия в реестрах должны насторожить

Сильнее всего настораживают недостоверность сведений, ликвидация, реорганизация, проблемы с отчетностью и явные следы номинального управления. Такие признаки не всегда означают мошенничество, но перед предоплатой их игнорировать нельзя. Точка.

Критичные маркеры риска:

• запись о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;

• стадия реорганизации или ликвидации;

• непредставление налоговой отчетности за последний период;

• приостановление операций по счетам;

• нестабильность адреса или частая смена руководства;

• директор числится руководителем более чем в пяти организациях одновременно.

Банк России тоже относит такие признаки к высокому риску.

Отдельный момент: массовый адрес уже не равен автоматическому стоп-сигналу. После изменений ФНС с декабря 2024 года (приказ ФНС № ЕД-7-14/1119@) сам по себе массовый адрес не является безусловным основанием для признания сведений недостоверными. Но в сочетании с нулевой активностью и частой сменой директора — это уже красный флаг, а не просто «особенность регистрации».

Как оценить надежность поставщика по бухгалтерской отчетности и деловой активности

Оценить надежность поставщика по бухгалтерской отчетности можно даже без глубокого финансового образования. Смысл не в том, чтобы построить инвестмодель. Смысл — понять: компания живая, масштаб сделки ей по силам или нет.

Базовый экспресс-анализ строят на балансе и отчете о финансовых результатах за 2–3 периода. Смотрят ликвидность, автономию, прибыльность, оборачиваемость активов и соотношение дебиторской и кредиторской задолженности. Кажется сложным? На практике — минут сорок с калькулятором.

Что смотреть в отчетности перед предоплатой

Перед предоплатой достаточно начать с четырех метрик: выручка, чистая прибыль, ликвидность и рентабельность активов. Их можно посмотреть через ГИР БО на bo.nalog.ru.

Практический минимум:

• выручка за 2–3 года — растет, стабильна или падает;

• есть ли чистая прибыль или хронический убыток;

• хватает ли оборотных активов на краткосрочные обязательства;

• есть ли у компании активы, соотносимые с предметом сделки.

Вот реальная ситуация. Поставщик просит крупную предоплату на поставку оборудования, а по балансу у него нет заметных активов, штат минимальный, выручка символическая. Это серьезный сигнал. Не окончательный приговор, но уже повод не спешить с переводом. Подробнее о том, на какие финансовые признаки ненадежного партнера обращать внимание, мы писали отдельно.

Как понять, что бизнес реально работает, а не существует только на бумаге

Бумажный бизнес обычно выдает не один признак, а связку. Нет имущества, нет штата, нет понятной выручки, нет следов реальной деловой активности. По отдельности каждый пункт можно объяснить. Вместе — уже нет.

К типовым признакам фиктивной фирмы относятся:

• отсутствие основных средств на балансе;

• нулевая или отсутствующая отчетность;

• штат из одного директора при ресурсоемкой деятельности;

• массовый адрес в сочетании с другими маркерами;

• директор одновременно в нескольких компаниях;

• большие налоговые вычеты при убыточности.

Это хорошо совпадает и с международными подходами KYS (Know Your Supplier — «знай своего поставщика»), где проверка строится на сборе юридической, финансовой и репутационной информации с последующей классификацией риска.

Кейс. Покупатель собирался заключить договор на регулярные поставки сырья с новой компанией. Проверка показала нулевую отчетность, одного сотрудника и отсутствие заметных активов при заявленном федеральном масштабе. После запроса подтверждений логистики и склада поставщик перестал отвечать по существу. Сделку не согласовали, предоплату не отправили. Честно говоря, это тот случай, когда два часа проверки сэкономили несколько миллионов.

Полезные официальные источники для проверки

• ФНС ЕГРЮЛ/ЕГРИП —https://egrul.nalog.ru

• ФНС «Прозрачный бизнес» —https://pb.nalog.ru

• ГИР БО (бухгалтерская отчетность) —https://bo.nalog.ru

• Федресурс / ЕФРСБ (банкротство) —https://bankrot.fedresurs.ru

• ЕИС, реестр недобросовестных поставщиков —https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quickSearch.html

• ФССП, банк данных исполнительных производств —https://fssp.gov.ru

• Картотека арбитражных дел —https://kad.arbitr.ru

• Проверка дисквалификации руководителя —https://service.nalog.ru/disqualified.do

• Проверка паспорта (МВД) — сервис проверки действительности паспортов на сайте МВД РФ

Как проверить руководителя, полномочия и связи компании

Проверка руководителя и структуры связей нужна, чтобы понять, кто реально управляет компанией и не создает ли это дополнительный риск для сделки. Перед предоплатой это особенно важно: ошибки в полномочиях и скрытая аффилированность потом бьют и по взысканию, и по оценке добросовестности.

Почему важно проверить руководителя и подписанта

Если договор подписывает неуполномоченное лицо, у вас может не появиться полноценного требования к самой компании. Именно поэтому сначала проверяют руководителя в ЕГРЮЛ, потом основания для подписи, потом — ограничения по сделке.

Дисквалификацию руководителя можно проверить через сервис ФНС service.nalog.ru/disqualified.do, а официальную выписку из реестра дисквалифицированных лиц получить за 100 рублей в течение 5 рабочих дней. Это не экзотика и не перестраховка. Если человек дисквалифицирован, управление организацией с его участием уже само по себе создает риск — штраф до 100 тыс. ₽ для юрлица.

Есть и судебная сторона. Если договор подписан без полномочий и не было последующего одобрения, суды отказывают в иске к представляемому лицу. То есть документ у вас на руках есть, а рабочей защиты — нет. Неприятный сюрприз, правда?

Какие связи и признаки формальности стоит учитывать

Связи компании проверяют для понимания аффилированности, признаков номинального управления и риска вывода обязательств в группу. Это уже не только про «кто подписал», а про «с кем вы реально входите в сделку». О методах выявления аффилированности контрагента мы подробно рассказываем в отдельном материале.

Формальную аффилированность часто подтверждают через доли участия свыше 20 %, а фактическую — через общих руководителей, совпадение адресов, общие активы, перекрестные гарантии и регулярные переводы без нормальных договорных оснований. Верховный Суд в делах о банкротстве и аффилированности давно смотрит на фактический контроль, а не только на формальные записи (Определение ВС РФ от 26.05.2017 № 306-ЭС16-20056(6)).

Именно здесь многие ошибаются. Видят «нормальную» выписку и не замечают, что одна и та же группа лиц уже фигурирует в спорах, банкротствах или технических компаниях. А это, между прочим, критично для оценки надежности партнера.

Как проверить судебные, налоговые и исполнительные риски контрагента

Судебные, налоговые и исполнительные риски показывают, может ли поставщик сорвать исполнение, уйти в банкротство или создать вам проблемы уже после оплаты. Перед авансом их надо смотреть обязательно — без вариантов.

Официальные базы для этого: Картотека арбитражных дел kad.arbitr.ru, Банк данных исполнительных производств ФССП fssp.gov.ru и ЕФРСБ на Федресурсе bankrot.fedresurs.ru. ФНС прямо рекомендует эти источники при проверке добросовестности контрагента.

Какие споры и взыскания критичны перед предоплатой

Перед предоплатой критичны не любые иски, а системные споры по неисполнению договоров, крупные взыскания, признаки банкротства и незакрытые исполнительные производства. Один спор сам по себе еще не делает поставщика плохим. Серия однотипных споров — уже совсем другая история.

Здесь важно быть аккуратным с цифрами. Надежных нормативных критериев вроде «сумма исков к выручке = критический уровень» в источниках нет. Поэтому смотреть нужно не на одну формулу, а на картину целиком: кто истцы, за что спорят, как давно длятся дела, повторяются ли требования о взыскании аванса, неустойки, убытков, поставки некачественного товара.

Отдельный нюанс — полное отсутствие судебных дел тоже бывает подозрительным. Если компания заявляет о многолетнем опыте и крупных оборотах, но в Картотеке арбитражных дел нет ни одного упоминания, это может означать, что контрагент — фирма-пустышка, а не просто «бесконфликтный» бизнес. Странно, правда?

Кейс. У нового поставщика формально все было чисто по ЕГРЮЛ. Но в арбитраже обнаружилась серия исков от покупателей о срыве сроков и возврате предоплаты за последние месяцы. После этого условия сделки изменили: отказались от полной предоплаты и перешли на частичную оплату после подтверждения отгрузки. Проверка контрагентов заняла пару часов — а сберегла несколько месяцев нервов и судебных разбирательств.

Как связать налоговый риск с должной осмотрительностью

Налоговый риск связан с тем, сможете ли вы потом показать, что выбрали контрагента осмотрительно и реально исполнили сделку. Формальная выписка без досье и материального следа уже давно не спасает.

Современный риск-ориентированный подход ФНС по НДС учитывает не только документы, но и общую реальность операции: наличие активов, персонала, регламента проверки, электронного досье и отсутствие взаимозависимости. По ст. 54.1 НК РФ суды смотрят, мог ли налогоплательщик знать о проблемах контрагента и сделал ли он разумный минимум до сделки. Вот почему проявить должную осмотрительность — это не бюрократия, а реальная защита.

Как проверить репутацию поставщика и подтвердить реальность работы

Формальной проверки по реестрам мало, если сделка чувствительная или поставщик новый. Репутацию и реальность деятельности лучше подтверждать отдельно: через сайт, упоминания, сотрудников, деловую историю и иногда через офлайн-контроль. Реестры покажут «скелет» компании, а репутация — есть ли у этого скелета мышцы.

Какие открытые источники помогают узнать больше о поставщике

Помимо госреестров, помогают сайт компании, профильные каталоги, отзывы сотрудников, отраслевые публикации и деловые площадки. Но использовать это нужно спокойно, без охоты за слухами — ищем факты, а не эмоции.

Для B2B-оценки смотрят тональность упоминаний в нишевых СМИ, отзывы сотрудников на hh.ru и Dream Job, деловые площадки вроде vc.ru, Sostav, AdIndex и профильные отзовики. Отдельно можно проверить возраст домена, историю сайта и косвенные следы присутствия на рынке.

Проверка цифрового следа. Проверьте возраст домена поставщика через сервис Whois. Если компании «10 лет на рынке», а сайту 2 месяца — это красный флаг. Дополнительно изучите историю сайта через web.archive.org: иногда домен с приличным возрастом принадлежал другому бизнесу, а информация о текущей компании появилась совсем недавно.

Это полезно, когда хочется понять: компания действительно работает давно или появилась вчера под конкретную сделку. Если сайт зарегистрирован на днях, новости отсутствуют, сотрудников не видно, а поставщик говорит, что «на рынке 12 лет» — стоит перепроверить все еще раз. И, кажется, не один раз.

Когда стоит перейти от онлайн-проверки к офлайн-подтверждению

К офлайн-подтверждению переходят, когда сумма предоплаты значимая, поставка критична для бизнеса или онлайн-данные противоречат друг другу. В таких случаях уже мало просто смотреть реестры — нужно видеть своими глазами.

Прямых нормативных правил, когда обязательно ехать на склад или производство, нет. Решение принимают риск-ориентированно: крупная предоплата, нестандартный товар, короткий срок существования компании, слабая отчетность, отсутствие понятных ресурсов — все это поводы усиливать проверку.

На практике офлайн-подтверждение может включать личную встречу, проверку фактического адреса, фотофиксацию офиса или склада, сверку вывески, штата, логистики. Это уже очень похоже на корпоративную безопасность. И иногда именно такой шаг спасает сделку — или вовремя от нее уводит.

Когда бесплатных источников недостаточно. Если сумма сделки существенна, а онлайн-проверка не снимает сомнений, имеет смысл привлечь профессионалов. Детективные агентства и службы корпоративной безопасности выполняют OSINT-проверку, анализ связей через закрытые источники, наблюдение за фактическим адресом и складом, верификацию реальности активов — все, что невозможно сделать через открытые базы. Стоимость такой проверки измеряется десятками тысяч рублей, а потенциальные потери от непроверенной сделки — миллионами. Соотношение, мягко говоря, в пользу проверки.

Платные сервисы для автоматизации проверки

Если нет времени собирать данные вручную по каждому госреестру, используйте агрегаторы. Они объединяют информацию из десятков источников и формируют сводный отчет с маркерами риска. Удобно, когда поставщиков много или проверять нужно регулярно.

Сравнение платных сервисов проверки контрагентов

Для разовых проверок подходят сервисы с оплатой за отчет (например, «Проверка-поставщика.рф» за 290 ₽). Для систематической работы с контрагентами — годовые подписки.

Но вот что важно помнить. Платные сервисы экономят время, но не заменяют анализ. Отчет с «зеленым» индексом не гарантирует надежности — он показывает, что на момент формирования формальных стоп-факторов не выявлено. Решение все равно принимает человек. Всегда.

Красные флаги: когда поставщику лучше не делать предоплату

Если красных флагов несколько и они идут связкой — предоплату лучше не делать до снятия сомнений или смены условий сделки. Главное правило простое: не спорить с набором фактов в пользу «ну, может, все-таки нормальные ребята».

К поведенческим паттернам риска относятся искусственная срочность, давление на эмоции, нестандартные схемы расчета, просьбы перевода на карты физлиц и агрессивный отказ согласовывать правки в договоре. Знакомо? Если да — будьте настороже.

Зеленые и красные флаги при оценке поставщика перед предоплатой

Если сомнения остаются после базовой проверки — рассмотрите возможностьпрофессиональной проверки контрагентов для бизнеса силами специалистов по корпоративной безопасности. Это дешевле, чем потерять предоплату. Иногда — в десятки раз дешевле.

Как зафиксировать результаты проверки контрагента для договора и внутреннего контроля

Результаты проверки нужно не просто посмотреть, а оформить в досье. Иначе через полгода вы не докажете ни должную осмотрительность, ни логику принятого решения. А налоговая спросит.

Регламент проверки контрагентов должен включать уровни проверки, пороги по сумме сделки, ответственного за досье и ежегодный пересмотр критериев. Для действующих контрагентов повторная проверка нужна не реже раза в год или при пролонгации. Срок хранения досье как минимум соотносят с налоговым сроком хранения документов — в 2026 году ориентир по документам сделки составляет 5 лет.

Что сохранить в досье поставщика перед тем, как заключить договор

В досье поставщика перед заключением договора стоит сохранять все, что подтверждает реальность проверки и основания для сделки. Официального закрытого перечня именно для «досье контрагента» в нормативке нет, но рабочий состав понятен из практики.

Практический состав досье:

• выписка из ЕГРЮЛ с электронной подписью ФНС;

• скриншоты или PDF из pb.nalog.ru, bo.nalog.ru, ФССП, КАД, ЕФРСБ, РНП;

• устав, ИНН, ОГРН, карточка компании;

• документы о полномочиях подписанта;

• лицензии и сертификаты;

• бухгалтерская отчетность;

• подтверждение банковских реквизитов;

• коммерческое предложение, спецификация;

• email-переписка и переписка по ЭДО;

• протокол внутренней проверки или служебная записка с выводом: можно работать / можно при условиях / нельзя.

Хороший рабочий формат вывода — таблица с оценкой по блокам:

Пример оформления результатов проверки контрагента

И вот здесь важна дисциплина. Не «посмотрели и забыли», а «сохранили, датировали, обосновали». Именно так проверка контрагентов превращается в реальную защиту, а не в формальность, которую никто не откроет до первого спора. Подробнее о выстраивании системы — в нашем материале про снижение рисков при работе с контрагентами.

Что делать дальше: когда справитесь сами, а когда нужна помощь

Базовую проверку по открытым реестрам можно провести самостоятельно за 1–2 часа. Этого достаточно для типовых сделок с небольшой предоплатой и проверенной категорией товара.

Помощь профессионалов нужна, если:

• сумма предоплаты от 1 млн ₽ и выше;

• поставщик — новая компания без деловой истории;

• онлайн-проверка выявила противоречия, но не дала однозначного ответа;

• нужно проверить фактическое наличие склада, производства, персонала;

• требуется анализ скрытых связей и аффилированности.

Детективное агентство «Шпион» проводит комплексную проверку контрагентов для бизнеса: OSINT-анализ, верификацию активов, выезд на адрес, проверку связей через закрытые источники и формирование юридически значимого досье. Оставьте заявку, и мы оценим вашу ситуацию.